中英金融合作助力“一带一路”与人民币国际化_资本观察

中英金融合作助力“一带一路”与人民币国际化

“‘一带一路’倡议受益方不仅是亚洲,世界各地都会受益。还有亚投行,中国和英国是天然的合作伙伴关系,中国可以很好利用英国的金融城优势。”英国首相特雷莎·梅在访华期间明确表示。

事实上,围绕“一带一路”倡议落地,不少英资大型银行早已跃跃欲试,借此机遇进一步深挖中国企业“走出去”与人民币国际化业务。

渣打银行东盟及南亚地区行政总裁马思安(AnnaMarrs)向21世纪经济报道记者记者表示,此前渣打银行内部将“一带一路”沿线国家地区与渣打全球业务网点进行比较,发现两者重合度高达50%以上,这坚定了渣打银行将“一带一路”倡议落地视为业务发展战略重点的信心。

助推“一带一路”倡议落地

相比当前中资银行主要为“一带一路”基建项目提供项目融资服务,包括汇丰、渣打等英资银行依靠以往在“一带一路”沿线国家地区的长期经营经验,所提供的金融服务更加宽泛,包括贸易融资、现金管理、开设账户、汇率风险对冲等。

马思安向记者透露,当前渣打银行为中国企业在“一带一路”沿线国家地区的业务布局,主要提供三大金融服务,分别是项目融资、项目风险管理与项目商业可行性分析。

“其实,这三个金融服务涉及的风控管理各有侧重。”她直言,以项目融资为例,渣打银行首先对“一带一路”基建项目性质进行界定——是政府财政支持的项目,还是纯商业化运作的项目,这决定了它的不同资金来源,前者因有国家政府财政支持,可以寻找多边金融机构(比如亚洲基建投资银行等)、以及大型政策性银行提供融资;反之针对纯商业化项目的融资,渣打银行则需要评估其长期运作风险以及可持续的商业盈利性,再决定是否寻找海外对冲基金或商业银行寻求募资,通过分散化多元化募资降低整体募资成本。

正是这些努力,让渣打银行获得更多的资金资源支持。1月31日,国家开发银行董事长胡怀邦与渣打集团行政总裁温拓思在北京签署《国家开发银行与渣打银行100亿人民币“一带一路”项目授信贷款备忘录》。根据备忘录,双方将在“一带一路”倡议下加强合作,促进共同发展,推动人民币国际化,共同支持“一带一路”领域项目合作。双方并同意未来五年内上述领域合作金额为100亿元等值人民币。

记者多方了解到,当前中国企业在“一带一路”沿线国家地区拓展业务时,所面临另一个严峻挑战则是汇率风险。由于过去数年人民币汇率波动较大,企业稍有不慎就会因为汇兑损失导致利润受损。

一位英资银行大中华区跨境业务主管透露,这恰恰也是英资银行的一大优势,比如渣打、汇丰在很多“一带一路”沿线国家地区属于当地最大外资银行,所以他们更容易掌握这个国家央行最新的汇率管制动向,从而给予中资企业合适的换汇操作建议与汇率套期保值操作服务,尽可能规避资金滞留与汇兑损失风险。

加速人民币在欧洲普及

值得注意的是,“沪伦通”或加快落地,这将打开中英在资本市场开展金融合作,助推人民币国际化的新发展空间。

1月31日,国务院总理李克强与英国首相特雷莎·梅举行中英总理年度会晤时表示,中方愿适时审视启动“沪伦通”准备工作。

伦敦证券交易所国际部总监、“沪伦通”项目负责人马丁娜·加西亚此前接受采访时也表示,目前已完成中英两地股票市场互联互通的可行性研究报告,并上报两国政府和监管机构。虽然何时正式施行还没有确切的时间表,但各种迹象均显示“沪伦通”正在提速。

在业内人士看来,这无形间有助于推动人民币在欧洲地区的普及使用与回流投资范畴。

一家欧洲银行金融市场部人士告诉记者,此前人民币在欧洲地区普及速度之所以相对缓慢,一个重要原因是欧洲当地不少银行不知道人民币跨境业务如何操作,也缺乏相应的人民币现金管理、贸易融资、短期贷款产品,令人民币在欧洲使用范畴受到较大限制。但这背后的深层次原因,是人民币缺乏回流投资机制,因此欧洲当地银行看不到使用人民币的“收益”,对人民币业务的兴趣自然降温。

“即便不少欧洲大型资产管理机构近年将人民币纳入资产配置范畴,但他们主要将人民币头寸拿到新加坡或香港地区进行交易投资,因为当地的人民币各类资产交易比较活跃,尤其是欧洲大型资产管理机构通过债券通等渠道用人民币投资中国高息债券套取可观的无风险利差收益。”他直言。

在他看来,“沪伦通”的开通将给人民币在欧洲的普及使用带来两大促进作用,一是欧洲大型资管机构无需绕道香港地区或新加坡进行投资,可以直接在伦敦进行人民币资产交易,很大程度激发人民币在欧洲的投资价值;二是越来越多欧洲金融机构会意识到投资人民币的好处,加大人民币的资产配置比例,推动人民币更快成为国际投资储备货币。

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